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銀行開戶重點監(jiān)控這十種行為

發(fā)布日期：2023-07-18 12:12:07 點擊數：0

小編就來為大家講講銀行開戶時哪些行為銀行會重點監(jiān)控。
　　
　　1?經營地址為托管地址
　　
　　有些地區(qū)為了引進招商，允許沒有辦公地點的創(chuàng)業(yè)者，先使用虛擬的托管地址注冊。注意了！如果長期使用托管地址，將會被重點監(jiān)控。
　　
　　2?注冊地址不存在或虛構經營場所
　　
　　《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規(guī)定，銀行須審慎核實對公賬戶開戶的每項信息，特別是對注冊地址不存在或虛構經營場所的單位，銀行不得為其開立賬戶。
　　
　　3?一名多戶；一址多照；注冊資本很低，均未實繳
　　
　　同一自然人為多家公司的法定代表人；同一地址，注冊多家公司，且注冊資本都不高，注均未實繳。
　　
　　雖然沒有明文規(guī)定，同一自然人不能注冊多家公司，但同一自然人開立多家公司，公司又申請多個對公賬戶，這將是銀行重點排查對象。
　　
　　4?同一個公司集中開立多個賬戶
　　
　　公司開戶集中在同一時間段，且在同一地區(qū)各家銀行開立多個對公賬戶。
　　
　　5?異地戶籍法人
　　
　　企業(yè)法人、負責人或代理人屬于異地戶口，且長期不在此地居住企業(yè)法人、負責人或代理人屬于異地或偏遠農村戶口，無居住證、無社保等。
　　
　　6?企業(yè)法人年齡明顯偏大或偏小
　　
　　現在很多企業(yè)老板都不愿自己當法人，找人掛名（一般會找年齡偏大的人），認為這樣做，即使公司有問題也與自己無關。我只能說，這樣想,你就大錯特錯了，對于此種情況銀行會列入重點監(jiān)控對象。
　　
　　7?單位失聯，無法聯系
　　
　　賬戶異常或常規(guī)排查時，無法聯系到法人、負責人或代理人等。
　　
　　8?資金交易異常
　　
　　頻繁大額交易、公轉私交易、夜間交易；存在可疑交易；網銀交易限額要求高，明顯與生產經營、注冊資本等不相符。
　　
　　如：企業(yè)長期零申報、無業(yè)務，卻每月搞出上百萬的銀行流水。
　　
　　9?長期不對賬；對賬不符；不配合對賬
　　
　　《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》第33條規(guī)定，銀行應建立企業(yè)客戶的賬務核對機制，對賬頻率不應低于每季度一次，如果企業(yè)超過對賬時間未回復、對賬結果不一致或不配合對賬要求，銀行有權采取措施限制賬戶交易措施以降低銀行風險。
　　
　　10?公司被列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”
　　
　　根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規(guī)定，銀行一旦發(fā)現企業(yè)嚴重違法，須在3個月內暫停該企業(yè)相關業(yè)務。

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